近5萬億資產(chǎn)，13家上市公司，15只股票，6大戰(zhàn)略單元。改革重組后的中國光大集團股份公司(以下簡稱光大集團)體量更加龐大，業(yè)務鏈條更加多元。
作為中國三大綜合金融服務集團之一，在過去很長時間里，光大在和中信、平安的比較中落于下風。早已集齊了一副好牌的光大，要如何把局面打好，更需要執(zhí)掌者的深思熟慮。
就任光大集團董事長一年多，李曉鵬接受了《英才》雜志專訪。從行業(yè)對標、業(yè)務梳理、協(xié)同聯(lián)動、上市計劃等方面，詳細闡述了光大集團未來的發(fā)展戰(zhàn)略。
“實事求是的講，光大集團居于行業(yè)領先地位的產(chǎn)業(yè)不多。”李曉鵬在采訪時坦言，因為歷史和現(xiàn)實多種因素，同業(yè)對標并不占優(yōu)勢。
在消費者需求日益多元化、個性化服務重要性凸顯的大環(huán)境下，金融業(yè)大有可為。作為提供高質(zhì)量金融供給的載體，以光大為代表的大型金控集團，可以獲得金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革力量的持續(xù)推動，空間廣闊。
“現(xiàn)在中國金融機構(gòu)的產(chǎn)品同質(zhì)化現(xiàn)象比較嚴重，為消費者提供創(chuàng)新產(chǎn)品這一點在中國特別重要。金控集團混業(yè)經(jīng)營的模式可以為老百姓提供類似金融百貨公司一樣的多元化金融服務與產(chǎn)品。” 李曉鵬向《英才》記者分析道。
與此同時，對比其他金控集團，受益于中國青旅集團、中國青年實業(yè)發(fā)展總公司的加入，光大集團還可以面向消費者提供旅游、醫(yī)療行業(yè)等方面的服務。
如今國內(nèi)的金融版圖多強并立，屯兵立馬。中信在整體上市后，進入新的發(fā)展階段;而平安則在互聯(lián)網(wǎng)金融的浪潮中做的風生水起。
互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)對金融產(chǎn)業(yè)更是摩拳擦掌，試圖用顛覆者的姿態(tài)重塑金融業(yè)。
對于光大來說，競爭不可謂不激烈。在全新的競爭態(tài)勢下，光大集團如何重新梳理業(yè)務板塊，走出一條獨具特色的發(fā)展道路。
E-SBU戰(zhàn)略打造協(xié)同生態(tài)圈
在既有的金融版圖外，光大集團在產(chǎn)業(yè)板塊繼續(xù)延伸。去年1月，光大集團正式完成對中國青旅集團公司、中國青年實業(yè)發(fā)展總公司100%股權的交接。
經(jīng)過梳理研究，目前光大集團規(guī)劃出六大E-SBU，分別由財富、投資、投行、環(huán)保、旅游、健康E-SBU組成，其牽頭單位分別是光大銀行(601818.SH/6818.HK)、光大金控與光大控股(0165.HK)、光大證券(601788.SH/6178.HK)、集團生態(tài)環(huán)保事業(yè)部和光大國際(0257.HK)、集團文旅健康事業(yè)部和中青旅控股(600138.SH)、光大永明保險和嘉事堂(002462.SZ)。
值得注意的是，與傳統(tǒng)意義上的SBU(戰(zhàn)略業(yè)務單元)不同?！肮獯筮€要引入三個‘E’?！崩顣赠i向《英才》記者指出。
第一個“E”是Ecosphere(生態(tài)圈)，即引入開放的生態(tài)理念，通過開展外部戰(zhàn)略合作引入先進經(jīng)驗、豐富資源，實現(xiàn)互利共贏。
第二個“E”是Electronic，即引入數(shù)字化、互聯(lián)網(wǎng)的創(chuàng)新手段，改進業(yè)務模式，以創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展。
第三個“E”是Everbright，即引入光大內(nèi)部較為分散的業(yè)務資源，比如將養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、旅游產(chǎn)業(yè)、租賃產(chǎn)業(yè)整合到同一個戰(zhàn)略單元，發(fā)揮集聚效應。
過去的一年，E-SBU協(xié)同發(fā)展模式取得不小的進展，各項工作正在有條不紊地開展。
首先是啟動六大 E-SBU 生態(tài)圈，集團成立了財富、投資、投行、環(huán)保、旅游、健康六大戰(zhàn)略業(yè)務生態(tài)圈領導小組，六大 E-SBU 建設全面進入落地實施階段。
其次，快節(jié)奏壯大朋友圈。根據(jù)李曉鵬介紹，集團新一屆領導班子成立至今年一季度末，合計已拓展戰(zhàn)略客戶近100家， 合作成果陸續(xù)落地。
為了更好的促成合作伙伴之間的互信、互利，集團內(nèi)金融企業(yè)向戰(zhàn)略客戶提供各類綜合性融資授信超千億元。
另外，推動多種業(yè)務之間的協(xié)同轉(zhuǎn)型。積極推動集團企業(yè)間 APP 實現(xiàn)互聯(lián)互通，與云繳費產(chǎn)品打通雙向接入;具有“小”、“快”、“實”特點的“伴客易”光大超市試營業(yè)，促進 E-SBU 由互動到互通再到互融的發(fā)展升級。
“需要指出的是，并不是機械地拘泥于建設六大E-SBU，你也可以說整個光大集團就是一個E-SBU，我們更注重的是打造高質(zhì)量創(chuàng)新協(xié)同發(fā)展模式?！崩顣赠i向《英才》記者表示。
如在建設環(huán)保、旅游、健康E-SBU的過程中，引入集團金融資源，進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，構(gòu)筑生態(tài)圈，有效助力產(chǎn)業(yè)發(fā)展。
今年中青旅遨游網(wǎng)和光大銀行、光大永明保險在存款證明、理財、出國保險等產(chǎn)品方面進行合作，取得很好的效果。反過來，環(huán)保、旅游、健康E-SBU也可以為各項金融業(yè)務提供稀缺的場景資源。
總的來說，集團旗下各產(chǎn)業(yè)在依法合規(guī)的前提下，有效聚合起來，產(chǎn)生化學反應，才能真正實現(xiàn)建設具有全球競爭力的世界一流金控集團的戰(zhàn)略目標。
科技未來業(yè)務融合是關鍵
在金融業(yè)跑步擁抱互聯(lián)網(wǎng)高科技的當下，光大集團給外界的印象是科技體驗感不足。李曉鵬也坦言：“集團科技水平較為落后，傳統(tǒng)金融業(yè)務的數(shù)字化轉(zhuǎn)型尚未完成。”
對此，光大集團制定了“敏捷、科技、生態(tài)”三大戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型目標。
而去年“雙十二”啟動的“伴客易”光大超市，就是這一戰(zhàn)略落地的重要棋子。李曉鵬對《英才》記者指出，“伴客易”光大超市實現(xiàn)了產(chǎn)融結(jié)合創(chuàng)新、O2O創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新、商業(yè)價值和社會責任結(jié)合創(chuàng)新，體現(xiàn)了E-SBU生態(tài)發(fā)展理念。
可以看出“伴客易”光大超市，被寄予厚望。 光大超市將光大旗下龐大的綜合網(wǎng)點進行互聯(lián)網(wǎng)改造，建立O2O模式。
但目前因為監(jiān)管、成本等多種原因尚不具備大規(guī)模復制推廣的條件。集團正探索實施光大超級積分計劃，打造光大會員體系，共享集團積分權益并對外開展合作。
據(jù)悉，光大集團旗下光大銀行、光大證券、光大永明保險、中青旅控股、嘉事堂等機構(gòu)共有約1600家營業(yè)網(wǎng)點。(2018年年中數(shù)據(jù))
“運用這些豐富的線下物理網(wǎng)點與線上APP平臺資源，進行各類金融與實業(yè)產(chǎn)品的對接、布放與宣傳，同時不斷開拓具有更多增值服務的產(chǎn)品，推進光大陽光綜合產(chǎn)品積分共享計劃實施，增強客戶黏性，提升引流能力?！崩顣赠i告訴《英才》記者。
推進線下網(wǎng)點資源的共享，有助于打造集團長久以來期望的“一個光大”形象。旗下各企業(yè)對外營業(yè)網(wǎng)點開展綜合經(jīng)營工作，借助實體經(jīng)營網(wǎng)點打造“一個光大”。
目前，光大集團旗下部分產(chǎn)品和服務已頗具市場競爭力。光大云繳費致力于構(gòu)建“金融+生活+服務”普惠便民生態(tài)系統(tǒng)，將便民繳費與金融服務有機結(jié)合，打造出中國最大的開放式繳費平臺。
經(jīng)過多年打造，光大云繳費作為集團戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和金融科技創(chuàng)新的試驗田，2018年交易額已經(jīng)超過了過去9年的總和，已成為中國便民繳費行業(yè)的領軍者和互聯(lián)網(wǎng)普惠金融的先行者。
據(jù)資料顯示，2018年，光大云繳費繳費額已突破2000億元，接入項目總量突破4000項，繳費用戶達2.53億個。截至2019年3月，本年繳費金額突破621億元，同比增幅62%;本年接入項目總量突破5400項，同比增幅131%;本年繳費用戶達1.74億戶，同比增幅47%。
值得注意的是，云繳費對光大銀行起到了實質(zhì)性的貢獻。
“云繳費為集團提供了新的客戶，這么大的流量，上億的筆數(shù)和上億的客戶。不少云繳費的用戶不是光大銀行的客戶，通過使用云繳費后，我們可以把它轉(zhuǎn)化為光大銀行的客戶，這是最重要的。”
李曉鵬向《英才》記者介紹，集團可以利用現(xiàn)代技術進行數(shù)據(jù)挖掘，精準營銷。光大銀行的個人客戶去年達到9000萬左右，增長了10%，今年的目標是要突破1個億，獲取高質(zhì)量客戶。
“云繳費還可以為集團做出財務貢獻，它作為中間業(yè)務產(chǎn)品，帶給我們中間業(yè)務收入。我們在云繳費初期發(fā)展或者現(xiàn)階段發(fā)展，我們不完全以盈利為目標，我們主要是方便老百姓。通過大量老百姓的客流慢慢增加我們的增值服務，不容置疑，這么大的業(yè)務量對我們每年的貢獻是很大的?！?p style="text-indent: 2em;">并且，作為典型的金融科技產(chǎn)品，云繳費最有可能成為光大銀行的獨角獸。
新經(jīng)濟企業(yè)的布局和孵化是光大的另一項重要工作。例如特斯聯(lián)科技是光大控股孵化的高科技創(chuàng)新企業(yè)，以人工智能+物聯(lián)網(wǎng)應用技術為核心，致力于打造中國最大的城市級智能物聯(lián)網(wǎng)平臺。
截至2018年底，光控特斯聯(lián)智慧城市、智慧社區(qū)業(yè)務已經(jīng)覆蓋上海、北京、武漢、重慶、南京等內(nèi)地一、二線城市的人口超過1080萬，服務所覆蓋的居民小區(qū)和樓宇的面積達到6.72億平方米，對接數(shù)據(jù)接口42.1萬個。
2017年，特斯聯(lián)科技獲得5億元A1+A2輪融資，由中國光大旗下基金(光際資本)與IDG資本、中信系產(chǎn)業(yè)資本以及其他戰(zhàn)略投資人共同完成。
去年10月25日，特斯聯(lián)宣布完成B1輪12億元人民幣融資，本輪融資由光大控股、IDG資本領投，商湯科技跟投。
實業(yè)體系最具特色
實業(yè)產(chǎn)業(yè)是光大集團區(qū)別于其他金控集團的一大特色，在一些領域光大已成為領頭羊。
光大國際是國內(nèi)固廢處理企業(yè)龍頭，根據(jù)年報顯示，2018年光大國際全年營收為272.3億港元，同比增長36%;全年凈利潤43.2億港元，同比增長23%。新增生活垃圾處理規(guī)模 26200噸/日，相當于前兩年的總和，設計規(guī)模已近 10 萬噸/日，穩(wěn)固行業(yè)龍頭地位。
值得一提的是，在環(huán)保行業(yè)整體面臨流動性風險的情況下，光大國際財務指標更加健康：公司資產(chǎn)負債率下降至57%，手握近160億港元流動資金，同時還有170.48億港元的未動用銀行融資貸款額度。
在以重資產(chǎn)著稱的環(huán)保行業(yè)，光大國際比同行更有底氣。
“大環(huán)保E-SBU是光大集團六大E-SBU之一?！崩顣赠i表示，光大集團將以光大國際為大環(huán)保E-SBU戰(zhàn)略單元核心，堅持國際化發(fā)展道路，密切關注危廢、環(huán)衛(wèi)等景氣度高但市場集中度低、具備較大行業(yè)整合空間的細分領域，延伸業(yè)務布局。
未來，光大集團將積極推進“4+2+N”業(yè)務布局，以垃圾焚燒發(fā)電、污水處理、生物質(zhì)發(fā)電和危廢處置為四大優(yōu)勢業(yè)務，環(huán)境科技和裝備制造為兩大科技支撐，同時培育環(huán)衛(wèi)服務、大氣污染監(jiān)測、土壤修復、黏稠固廢資源化利用、環(huán)保咨詢等多項新業(yè)務，不斷挖掘市場深度，延伸產(chǎn)業(yè)長度，拓展業(yè)務寬度。
2017年底，中國青旅集團公司、中國青年實業(yè)發(fā)展總公司劃轉(zhuǎn)至光大集團。一年多來，兩家公司和光大的整合融合漸入佳境。目前中青旅控股、嘉事堂分別是所在的大旅游、大健康E-SBU的牽頭單位之一。
2018年，光大集團進行企業(yè)管理層級改革，對旗下中青旅控股、嘉事堂、光大金甌、光大科技、光大文投五家企業(yè)實施拉直管理，提升了經(jīng)營效率。
在新版戰(zhàn)略規(guī)劃中，光大集團提出要整合推動大旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展。利用十年時間，將中青旅控股打造成為全球領先的旅游服務提供商，實現(xiàn)千億市值。
另外，要發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢，帶動集團大旅游板塊其他企業(yè)發(fā)展，大力開拓大健康產(chǎn)業(yè)。綜合利用內(nèi)生增長、并購投資等方式，用十年時間，打造國內(nèi)特色健康醫(yī)養(yǎng)服務商，在品牌、規(guī)模和盈利上實現(xiàn)突破：形成全國知名品牌，有效聚集客戶流量;在2-3個細分領域(機構(gòu)養(yǎng)老，高值耗材流通等)排名國內(nèi)前三位;盈利能力居行業(yè)前列。
同時，集團要主動升級商業(yè)模式，提升多元業(yè)務之間的協(xié)同效應。譬如，光大永明人壽、光大銀行等已經(jīng)與中青旅控股展開業(yè)務聯(lián)動，為中青旅提供了旅游險服務，推出“光大中青旅遨游旅行聯(lián)名信用卡”等產(chǎn)品。
價值創(chuàng)造企業(yè)壯大的根本
在2018年度，光大集團營業(yè)收入達到1617億元，同比增長19%;撥備前利潤達到888億元，同比增長18%;財務儲備不斷夯實，全年撥備支出358億元，同比增長68%。
其中，金融板塊收入同比增長17%，實業(yè)板塊收入同比增長26%。尤為突出的是，光大銀行發(fā)揮了集團主力軍和壓艙石作用，營業(yè)收入增速明顯。
根據(jù)年報，2018年末，光大銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1102.44億元，撥備前營業(yè)利潤768.18億元，增幅雙雙超過20%;實現(xiàn)凈利潤337.21億元，增長6.67%。
光大集團將2019年定義為“價值創(chuàng)造年”。李曉鵬向《英才》記者強調(diào)，“注重發(fā)展質(zhì)量而不是追求規(guī)模擴張?！?p style="text-indent: 2em;">重視資本回報率，更注重“價值創(chuàng)造”。在李曉鵬看來，與單純地衡量企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模、利潤相比，“價值創(chuàng)造”著眼于企業(yè)生存的前提、壯大的根本，注重投資回報、提升資本貢獻僅僅是“價值創(chuàng)造”的一個方面。
同行對比來看，根據(jù)《財富》雜志的數(shù)據(jù)顯示，2018年世界500強中，光大集團的資產(chǎn)收益率僅為0.3%，凈利率為5.3%;資產(chǎn)規(guī)模更加龐大的中信集團資產(chǎn)收益率同樣為0.3%，凈利率也同樣為5.3%。而平安的資產(chǎn)效率要更高一些，其資產(chǎn)收益率為1.3%，凈利率達到9.1%。
“有米要喂下蛋的雞”，光大將強化資本成本理念，注重EVA和ROE計量，提高資本貢獻水平，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。另一方面，光大將鼓勵干部員工充分發(fā)揮個人價值，使得各方面人才各得其所、盡展其長。
“大環(huán)境我們難以改變，但卻可以通過努力營造自己的小氣候小環(huán)境，實現(xiàn)價值創(chuàng)造?！痹诠獯蠹瘓F總部建設方面，2018年，集團強總部的基本架構(gòu)已經(jīng)搭建完成，2019年將繼續(xù)加強總部建設，發(fā)揮總部對價值創(chuàng)造的龍頭帶動作用。
另外，光大將持續(xù)抓好科技攻堅，加強科技支撐，發(fā)揮科技對價值創(chuàng)造的提升作用。
李曉鵬指出，“集團要著力培育幾個利潤過 10 億、 20 億、 50 億、100 億的企業(yè)，光大銀行要著力培養(yǎng)幾個利潤過 50 億的分行，不斷提升市場競爭力?！?p style="text-indent: 2em;">當前，光大集團旗下?lián)碛?3家上市公司，15只股票，分別是光大銀行(601818.SH/6818.HK)、光大證券(601788.SH/6178.HK)、光大控股(0165.HK)、光大國際(0257.HK)、中國飛機租賃(1848.HK)、光大綠色環(huán)保(1257.HK)、光大水務(新交所U9E)、光大嘉寶(600622.SH)、中青旅(600138.SH)、嘉事堂(002462.SZ)、山水酒店(835714)、中青博聯(lián)(837784)、光大永年(3699.HK)。
與此同時，集團也將進行一些資產(chǎn)的“加減法”，對于交叉重復的資產(chǎn)進行合并;而對于金融主業(yè)和“三大一新”戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)將尋找合適的并購機會。
平安和中信上市后，外界長期關注光大的整體上市問題，李曉鵬向《英才》記者表示：“創(chuàng)造條件、擇機上市，是光大集團打造世界一流企業(yè)的戰(zhàn)略選擇?！钡?，對于集團整體上市，李曉鵬直言，沒有時間表上的承諾。
行業(yè)對標爭奪國際資源配置權
作為老牌的金控集團，光大牌照齊全，但金融子公司在業(yè)內(nèi)排名仍處于中游，無論是資產(chǎn)規(guī)模還是市場競爭力還有待提升。
李曉鵬向《英才》記者表示，集團計劃用10年左右時間，分兩步走把光大打造成為具有全球競爭力的世界一流金融控股集團。
具體到子公司，光大銀行將用10年時間，打造成一流財富管理銀行;
光大證券將用10年時間，打造中國一流投資銀行;
光大永明保險用10年時間，打造國內(nèi)有特色有價值的壽險公司;
光大信托要用10年時間，打造中國一流信托公司;
在資產(chǎn)管理業(yè)務方面，光大控股用5-10年時間打造成為全球領先的跨境資產(chǎn)管理及投資公司;
中國飛機租賃公司要打造成為全球領先的飛機租賃全產(chǎn)業(yè)鏈供應商;
光大金控用5-10年時間，成為國內(nèi)最具鮮明特色的產(chǎn)業(yè)投資公司。
國際對標來看，國內(nèi)金控企業(yè)還需要付出不少的努力。特別是在全球品牌影響力、國際競爭力方面，中國金融企業(yè)和摩根財團、花旗等國際巨頭相比，還有不小的差距。
李曉鵬期望未來“光大的世界500強排名持續(xù)提高，資本回報水平達到或優(yōu)于標桿企業(yè)，在國際上具有一定資源配置權、話語主導權、競爭主動權，國際影響力顯著提升的全球大型金控集團。”
打造世界一流企業(yè)，必須培育一批優(yōu)秀產(chǎn)業(yè)。按照光大集團的戰(zhàn)略計劃，未來5-10年，要打造“四、三、三”工程，培育出“四個全球領先”，“三個中國一流”，“三個國內(nèi)特色”企業(yè)。
“四個全球領先”，即全球領先的生態(tài)環(huán)境企業(yè)、全球領先的旅游綜合服務商、全球領先的跨境資產(chǎn)管理公司、全球領先的飛機租賃公司。
“三個中國一流”，即中國一流的財富管理銀行、中國一流的投資銀行、中國一流的信托公司。
“三個國內(nèi)特色”，即有特色的健康醫(yī)養(yǎng)服務商、有特色有價值的壽險公司、有特色的產(chǎn)業(yè)投資公司。
李曉鵬任職光大集團董事長后，集團邀請波士頓咨詢公司進行了戰(zhàn)略優(yōu)化，提出了世界一流金控集團的指標體系。
“這個體系對光大很有啟示，下一步可以考慮設計國際金控發(fā)展指數(shù)，長期系統(tǒng)化跟蹤全球金控集團動向，希望這個指數(shù)未來可以成為全球金控集團乃至金融市場發(fā)展的風向標?！崩顣赠i對《英才》記者說道。
這一“613”世界一流金控指標體系，包含價值創(chuàng)造力、市場影響力、客戶吸引力、國際競爭力、專業(yè)控制力、企業(yè)生命力六大維度，13項具體指標。
平安集團、中信集團、招商局、安聯(lián)集團和摩根大通等優(yōu)秀同業(yè)者，都是值得光大研究和學習的對象。
根據(jù)這一指標體系，目前光大的各項指標各有優(yōu)劣，其中國際競爭力、企業(yè)生命力和客戶吸引力還有不小的提升空間。
特別在國際競爭力方面，光大也在不斷努力。根據(jù)李曉鵬的介紹，在國際競爭力方面，光大提出了“全球化業(yè)務網(wǎng)絡建設”和“國際化的管理能力”兩個指標，結(jié)合“一帶一路”沿線國家的機構(gòu)建設，提高國際化人才占比。
國際化方面，光大將發(fā)揮旗下大環(huán)保、大旅游的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，進行國際化布局。
去年9月，由光大國際旗下裝備制造公司提供滲濾液處理系統(tǒng)EPC總包工程的非洲埃塞俄比亞垃圾發(fā)電項目正式竣工投產(chǎn)。這是非洲第一座垃圾發(fā)電廠，是中國和埃塞俄比亞在環(huán)保領域的第一個合作項目，是光大自主研發(fā)生產(chǎn)的滲濾液處理系統(tǒng)首次應用于非洲。
去年12月8日，光大越南芹苴生活垃圾焚燒發(fā)電項目正式完工。芹苴項目是光大集團首個海外全產(chǎn)業(yè)鏈環(huán)保項目，也是越南第一座投產(chǎn)的現(xiàn)代化生活垃圾發(fā)電項目。
該項目以“打造湄公河三角洲綠色標桿項目”為建設目標，將在越南生活垃圾焚燒發(fā)電建設標準、技術工藝、商務模式等方面起到示范引領作用。
2019年2月25日，中國光大銀行悉尼分行正式開業(yè)，這是光大踐行“走出去”戰(zhàn)略，積極拓展南半球機構(gòu)網(wǎng)絡布局的有效突破。
作為起家于香港的中央企業(yè)，李曉鵬向《英才》記者表示，“光大要立足內(nèi)地，深耕香港，輻射周邊，邁向全球。利用香港地緣優(yōu)勢，抓住”一帶一路“機遇，選擇性布局有機會、有基礎、有潛力的國際區(qū)域，由近及遠，由小及大，向國際市場拓寬生存發(fā)展空間?！?p style="text-indent: 2em;">一代人有一代人的責任，一代人有一代人的使命，李曉鵬表示，光大要在“立起來”、“大起來”的基礎上，力爭實現(xiàn)“強起來”，打造具有全球競爭力的世界一流金控集團。李曉鵬和光大正在路上。
特此聲明：
1. 本網(wǎng)轉(zhuǎn)載并注明自其他來源的作品，目的在于傳遞更多信息，并不代表本網(wǎng)贊同其觀點。
2. 請文章來源方確保投稿文章內(nèi)容及其附屬圖片無版權爭議問題，如發(fā)生涉及內(nèi)容、版權等問題，文章來源方自負相關法律責任。
3. 如涉及作品內(nèi)容、版權等問題，請在作品發(fā)表之日內(nèi)起一周內(nèi)與本網(wǎng)聯(lián)系，否則視為放棄相關權益。